Инвестирование как способ приумножения сбережений набирает популярность у россиян, но это активизировало и мошенников. В МТС Банке раскрыли алгоритм распознавания разнообразных лжеброкеров.

В условиях непрекращающейся инфляции инвестирование остается для граждан одним из самых надежных способов не только сохранения, но приумножения своих сбережений. Люди, имеющие официальный доход, все чаще открывают индивидуальные инвестиционные счета (ИИС) и покупают на фондовом рынке акции, облигации и прочие ценные бумаги. При удачном стечении обстоятельств их доходность может значительно превышать процент инфляции.

– Однако для формирования оптимального инвестиционного портфеля нужно провести тестирование, правильно составив риск-портфель на основе планируемой суммы инвестиций, сроков, ожидаемого дохода и рисков, – пояснил начальник управления операций с ценными бумагами МТС Банка Роман Дмитриев. – Это можно сделать самостоятельно, но нужны хотя бы минимальная подготовка и знания экономики. Также можно обратиться к грамотному финконсультанту или в надежную инвесткомпанию.

Ключевое слово здесь «надежная», а далеко не все компании являются таковыми. Навязать свои услуги начинающему инвестору пытаются лжеброкеры.

– Их цель – втянуть жертву в одну из рискованных инвестиционных схем. Лжеброкеры убеждают, что любой может заработать на фондовых и валютных биржах. Они умело пользуются финансовыми терминами, диаграммами и графиками. Часто являются хорошими психологами и манипуляторами, – отметил представитель банка.

Фейковая биржа

Вам дают инструкцию, как совершать сделки и быстро заработать, а также предоставляют ссылку на биржу, проверенную собеседником. Вы начинаете первую сделку и закрываете ее с хорошей прибылью. Инструкция рабочая, и вы продолжаете проводить сделки, но только в одном направлении. Биржа не настоящая, а является симулятором фондового рынка и тренажером для трейдеров с функцией пополнения счета. То есть деньги внести можно, а вывести уже не получится.

Вероятен и продвинутый сценарий. В соцсетях, приложениях для знакомств или в онлайн-игре с вами знакомится приятный человек. Вы тепло общаетесь и через несколько недель плотного общения новый друг рассказывает между делом, как его знакомый зарабатывает неплохие деньги на бирже. В остальном все то же самое.

Нечестный посредник

В этой схеме вы отдаете деньги брокеру, а он их инвестирует за процент от прибыли и берется обучить вас на реальных сделках. Некоторые аферисты успевают получить деньги за обучение, депозит и пропасть.

– У честного посредника обязательно будут лицензия Банка России на проведение финансовых операций на бирже, а также лицензии на дилерскую и депозитарную деятельность, на управление активами. Такой специалист точно не будет спамить предложениями своих услуг в личных сообщениях, – подчеркнул Роман Дмитриев.

Как не дать себя обмануть?

Вот несколько лайфхаков от эксперта:

– Всегда критически относитесь к любой информации и помните, что квалифицированный специалист не будет обещать сверхприбылей и гарантировать высокую доходность.

– Не верьте в истории умопомрачительного успеха. Если модель такая хорошая и работает, то зачем кому-то ей с вами делиться?

– Осторожно относитесь к трейдерам, которые сами вам написали. Подозрительная настойчивость часто является признаком мошенников.

– Обдумывайте решения: не спешите и не поддавайтесь манипуляциям и обещаниям.

– Обходите стороной дилетантов и инфоцыган: не все трейдеры являются мошенниками, но не разбирающихся в предмете хватает. Пользы от сотрудничества с ними или от такого обучения будет немного.

Финансовые пирамиды

В отличие от приснопамятной «МММ», организации, действующие по принципу «те, кто пришел раньше, зарабатывают за счет денег тех, кто пришел позже», никуда не делись. Они по-прежнему обещают необычно высокую доходность. Рекламируемый ими успешный опыт первых вкладчиков вдохновляет новых участников вкладывать последние сбережения, даже брать кредиты. В итоге тысячи людей лишаются своих последних сбережений и влезают в долги.

– Несмотря на плохую репутацию, люди вкладываются в пирамиды из-за желания быстрых и легких денег. Даже если понимают, что не все гладко. Какое-то время вкладчики получают неплохую прибыль, но пирамида рано или поздно рушится. Новых вливаний денег не хватает для выплаты обещанного дохода, и все заканчивается, – предупредил Дмитриев.

Как распознать пирамиду?

По словам представителя МТС Банка, все финансовые пузыри и пирамиды рекламируются как серьезные, стабильные проекты, но есть признаки, которые их выдают:

– Инвестиционная деятельность ведется без лицензии. Надежные компании всегда размещают их на сайте или в презентации проекта.

– В рекламе сообщается о гарантированной прибыли. Между тем согласно ФЗ «Об инвестиционных фондах» можно обещать, но не гарантировать. На рынке никто точно не знает, сколько заработает.

– Указан слишком высокий уровень доходности за небольшой срок. Например, за месяц больше, чем при банковском вкладе за год.

– Нет информации об уставном капитале фонда, которую можно посмотреть в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ).

– Организация была совсем недавно зарегистрирована или, наоборот, в настоящее время находится в процессе ликвидации.

– В рекламе фигурирует не генеральный директор, а другое лицо.

– Компания и ее руководитель фигурируют в Банке данных исполнительных производств.

Резюмируя, Роман Дмитриев посоветовал начинающим инвесторам использовать только проверенные сервисы – открыть собственный брокерский или индивидуальный счет (ИИС) в надежном банке, например в МТС Банке или приложении МТС Инвестиции.

По данным пресс-службы  МТС Банк