Банки стали требовать обоснований при переводе до 1000 рублей

Целый ряд российских банков стал требовать от клиентов обоснований при осуществлении переводов до 1 тыс. рублей, сообщают «Известия». Пока с этим сталкиваются москвичи, но скоро тренд может докатиться и до регионов.

Клиентам банков звонят сотрудники службы финансового мониторинга банков и требуют предоставить различные документы по операциям на суммы в пределах 1 тыс. рублей. Как правило, это вполне обычные перечисления между гражданами, однако банки демонстрируют к ним нездоровый интерес. От клиентов требуют письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денежных средств (расширенная выписка со вклада), письменное пояснение целей расходования денежных средств с карты. Другой вариант – нужно прислать в банк фотографию карты, на которую осуществляется перевод.

В случае отказа от предоставления дополнительных сведений карту или счет клиента могут заблокировать.

Такие действия финансовых организаций незаконны, заявили в Центробанке и предложили гражданам жаловаться на банки через онлайн-приемную регулятора. Пока это никто не делает.